Title (T): Politika AML a poznaj svojho klienta pre Olympic Casino Carlton
Description (D): Pravidlá identifikácie klientov a predchádzania praniu špinavých peňazí v Olympic Casino Carlton podľa platnej slovenskej legislatívy.
H1: Politika AML/KYC Olympic Casino Carlton
- Účel a rozsah platnosti
Tento dokument stanovuje pravidlá a postupy Olympic Casino Carlton v oblasti predchádzania praniu špinavých peňazí (AML - Anti-Money Laundering) a identifikácie klientov (KYC - Know Your Customer). Politika sa vzťahuje na všetky osoby, ktoré využívajú služby Olympic Casino Carlton, a na všetkých zamestnancov, ktorí sú zapojení do spracovania transakcií alebo obsluhy klientov.
Olympic Casino Carlton plní povinnosti povinnej osoby podľa zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu v znení neskorších predpisov. Prevádzkovateľ zároveň postupuje v súlade so zákonom č. 18/2018 Z. z. o ochrane osobných údajov a s príslušnými predpismi Európskej únie v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí.
2. Identifikácia a overenie totožnosti klienta
2.1 Povinnosť identifikácie
Olympic Casino Carlton je povinný identifikovať klienta a overiť jeho totožnosť v prípadoch stanovených zákonom. Identifikácia sa vykonáva najmä vtedy, keď hodnota hazardnej hry dosiahne alebo prekročí sumu 2 000 EUR, a to aj v prípade viacerých navzájom prepojených transakcií. Overenie totožnosti sa vyžaduje aj pri každej transakcii v hodnote najmenej 1 000 EUR.
2.2 Rozsah zbieraných údajov
Pri identifikácii klienta Olympic Casino Carlton zbiera a overuje najmä nasledujúce údaje:
- meno a priezvisko
- dátum narodenia
- adresa trvalého pobytu
- číslo dokladu totožnosti a orgán, ktorý ho vydal
- štátna príslušnosť
Overenie sa vykonáva na základe platného dokladu totožnosti vydaného príslušným štátnym orgánom. V odôvodnených prípadoch môže Olympic Casino Carlton požiadať o predloženie ďalších dokladov preukazujúcich totožnosť alebo adresu klienta.
2.3 Rozšírená starostlivosť o klienta
V prípadoch, keď klient alebo transakcia vykazujú zvýšené riziko, Olympic Casino Carlton uplatňuje rozšírenú starostlivosť o klienta (Enhanced Due Diligence). Rozšírená starostlivosť zahŕňa najmä overenie pôvodu finančných prostriedkov, overenie zdroja majetku a podrobnejšie preskúmanie účelu a povahy obchodného vzťahu. Uplatňuje sa najmä pri klientoch s vysokými hodnotami transakcií, pri politicky exponovaných osobách a v ďalších prípadoch stanovených zákonom alebo internou rizikovou politikou.
3. Priebežné monitorovanie transakcií
Olympic Casino Carlton priebežne sleduje transakcie klientov počas celého trvania obchodného vzťahu. Monitorovanie zahŕňa kontrolu súladu transakcií s profilom klienta, sledovanie neobvyklých vzorov správania a identifikáciu transakcií, ktoré nezodpovedajú bežnému charakteru hernej aktivity klienta.
Ak transakcia alebo správanie klienta vykazujú znaky neobvyklého obchodu v zmysle zákona č. 297/2008 Z. z., Olympic Casino Carlton je povinný bezodkladne oznámiť túto skutočnosť Slovenskej finančnej spravodajskej jednotke. Oznamovacia povinnosť sa vzťahuje aj na pokus o vykonanie neobvyklého obchodu a na situáciu, keď Olympic Casino Carlton odmietne vykonať požadovaný neobvyklý obchod.
4. Riziková klasifikácia klientov
Olympic Casino Carlton uplatňuje prístup založený na hodnotení rizika (risk-based approach). Každý klient je zaradený do rizikovej kategórie podľa kritérií stanovených internou politikou. Riziková klasifikácia zohľadňuje najmä:
- geografický pôvod klienta
- objem a frekvenciu transakcií
- charakter hernej aktivity
- príslušnosť ku kategórii politicky exponovaných osôb
- ďalšie faktory relevantné z hľadiska AML/CFT
Na základe rizikovej klasifikácie Olympic Casino Carlton určuje rozsah a intenzitu opatrení starostlivosti o klienta.
5. Uchovávanie záznamov
Olympic Casino Carlton uchováva záznamy o identifikácii klientov, o vykonaných transakciách a o opatreniach starostlivosti o klienta po dobu stanovenú platnou legislatívou. Záznamy sú uchovávané v súlade so zákonom č. 18/2018 Z. z. o ochrane osobných údajov a s príslušnými ustanoveniami zákona č. 297/2008 Z. z. Prístup k uchovávaným záznamom je obmedzený na oprávnené osoby a na príslušné orgány verejnej moci v rozsahu stanovenom zákonom.
6. Odmietnutie vstupu do obchodného vzťahu
Olympic Casino Carlton je oprávnený odmietnuť vstup do obchodného vzťahu alebo vykonanie transakcie, ak klient neposkytne požadované identifikačné údaje alebo doklady, ak nie je možné overiť totožnosť klienta alebo ak existujú dôvodné pochybnosti o pravdivosti predložených informácií. V takom prípade Olympic Casino Carlton postupuje v súlade s oznamovacími povinnosťami stanovenými zákonom.
7. Interné postupy a školenia
Olympic Casino Carlton zabezpečuje, aby všetci zamestnanci zapojení do obsluhy klientov a spracovania transakcií boli oboznámení s platnými AML/KYC postupmi a pravidelne absolvovali príslušné školenia. Interné postupy sú pravidelne aktualizované v súlade so zmenami legislatívy a s výsledkami interných kontrol.
8. Dozorný orgán
Dohľad nad dodržiavaním povinností v oblasti hazardných hier na Slovensku vykonáva Úrad pre reguláciu hazardných hier, ktorý je štátnou rozpočtovou organizáciou v pôsobnosti Ministerstva financií Slovenskej republiky. Kontaktné údaje úradu: Križkova 949/9, 811 04 Bratislava, telefón 02/4821 1823, e-mail [email protected], web www.urhh.sk.
9. Aktualizácia politiky
Táto politika je pravidelne revidovaná s ohľadom na zmeny platnej legislatívy, usmernenia príslušných orgánov a vývoj v oblasti AML/CFT. Aktuálna verzia dokumentu je dostupná na požiadanie v priestoroch Olympic Casino Carlton.